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点赞真钱牛牛!中行威海分行从源头严控金融风险

日期:2019-10-28 14:52 来源:资讯 作者:真钱牛牛

  (通讯员 尚加力 记者 刘爽) 随着科技化、信息化的高速发展,银行安全保卫工作既要管住看得见的风险,又要管住看不见的风险,如声誉和网络风险等;既要看住银行的财产,还要看住客户的财产,如防范电信和网络;既关注已经发生的风险,又要关注可能存在的风险,做到预警、评估、完善有机结合。中国银行威海分行提前识别、评估和预防风险隐患,使安全保卫工作与业务发展更加紧密地联系在一起。

  不久前,中行威海分行营业部员工王琳在厅堂巡视时发现,一位客户急匆匆地一边掏出手机,一边准备办理转帐业务,上前一问,客户答,收到退购车税的电话,对方要求先汇2000元。经分析,这应该是一场骗局,王琳耐心相劝。一开始,客户用怀疑的眼光注视着她,执意要汇款。王琳耐心地把事件分析透彻,最终打消客户疑虑,为避免了一起钱财损失。

  还有一次,王琳在为客户办理信用卡开户业务时,依据“三亲见”原则要求客户出示房产证等原件。客户填写申请表期间,他认真审核了证件并对房产证真伪产生了怀疑,经仔细查验该客户提供房产证印花模糊不清,房证建房注册号及标号字体粗细不均,用力擦拭出现掉色现象。纸张无水印等防伪标识。在确认假房证后,他一方面提示引导员报告保卫部门,真钱牛牛一边不动声色地询问房产证来源,该客户言辞躲闪,不待保卫人员前来仓皇逃离网点。由于国内经济增速放缓,部分企业和个人资金紧张、经营困难,不法分子利用申请简便、无担保授信和免息期等特点,冒用或伪造个人信息欺诈办卡、违规套现等现象频繁发生,欺诈风险呈快速增长态势。在营销过程中严格落实“亲见客户、亲见证件、亲见签名”的“三亲见”要求,加强营销环节的合规操作,从发卡源头有效遏制欺诈办卡的发生。

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